Plans de financement
Les plans de financement permettent de gérer à la fois les modes de règlement et les paiements de type "4 fois sans frais", avec gestion des dates d’échéance. Notez que cette fonctionnalité n’est utilisable que dans le Front-Office.
Paramétrage des plans de financement
Étape 1 : Créer un plan de financement
Back-Office > Paramètres > Gestion > Plans de financement
Pour créer un plan de financement,
appuyez sur le bouton [Nouveau], puis renseignez les informations affichées
dans les onglets suivants.
Onglet Caractéristiques
L’option Utilisable en caisse permet de différencier les plans de financement utilisables en Front-Office, de ceux utilisables dans la gestion commerciale. Si l’option est cochée, le choix de la date de première échéance est limité à Date de facture et Fin de mois.
Concernant le fonctionnement du calcul de la date de première échéance à + n jours, la date du premier champ est incrémentée de n jours, sauf si l’utilisateur saisit un multiple de 30 (30, 60, 90…). Dans ce cas, c’est le mois qui est incrémenté (+1, +2, +3…).
Exemple (date de facture / nb de jours / date de première échéance)
04/08/2022 + 29 jours = 02/09/2022 (jour + 29)
04/08/2022 + 30 jours = 04/09/2022 (mois + 1)
04/08/2022 + 31 jours = 04/09/2022 (jour + 31)
Onglet Échéances
La liste des modes de règlement utilisables dans cet onglet est restreinte aux modes de règlement qui répondent au paramétrage suivant dans la fiche Mode de règlement (disponible depuis les Paramètres > Gestion > Modes de règlement). Dans la fiche Mode de règlement :
L'onglet Front-Office doit avoir les paramètres suivants :
paramètre Utilisable en caisse coché,
de type Chèque différé ou Prélèvement,
de type Autre mode de paiement, et pour lesquels la case Type encaissement est cochée.
L'onglet Complément doit avoir le paramètre Envoi du montant au TPE décoché.
Pour la première échéance, s’il n’y a pas d’ajout de jours ni d’arrondi (onglet Caractéristiques), la liste des modes de règlement est étendue à ceux de type Espèces, Carte bancaire et Chèque.
Notez que si la première échéance est un prélèvement, il faudra définir une date de première échéance supérieure à la date du jour dans l’onglet Caractéristiques.
Attention !
Il faut toujours considérer que la première échéance d’un plan de financement est celle qui suit le premier paiement en caisse. Par exemple, pour un client souhaitant payer en 4 fois, il s’agira d’un plan de financement en 3 échéances, la première étant réglée au moment du ticket.
Onglet Front-Office
Il est possible de définir les champs suivants :
Champs |
Description |
Montant mini/maxi |
Indiquez les montants minimum et maximum d’utilisation. |
% du montant proposé |
Par exemple, pour un montant de ticket de 1.000 €, si le pourcentage proposé est de 75%, le système proposera de ventiler 750 € sur les différentes échéances. |
% maximum du montant |
Par exemple, pour un montant de ticket de 1.000 €, si le pourcentage maximum autorisé est de 75%, le système contrôlera qu’au maximum 750 € sont ventilés sur ce plan de financement. |
Modes de paiement additionnels |
Si le plan de financement est utilisé dans un ticket, le système peut restreindre la liste des modes de règlement additionnels. Par exemple, pour un paiement en 4 fois sans frais, les modes de règlement additionnels autorisés sont uniquement les espèces ou les cartes bancaires Seuls les modes de règlement utilisables en caisse sont proposés. |
Notez que si l’utilisateur utilise un plan de financement, incluant un mode de règlement non autorisé par la caisse, un message indique à l’utilisateur que ce plan de financement ne peut être utilisé car il contient un mode de règlement non autorisé. Cette action est enregistrée dans le journal des événements.
Étape 2 : Associer le plan de financement à une caisse
Back-Office > Paramètres > Front-Office > Caisses
Dans la fiche caisse, ouvrez l’onglet Préférences, cochez le paramètre Gestion des plans de financement, puis sélectionnez le ou les plans de financement autorisés sur la caisse.
Saisie d’une vente avec plan de financement
Front-Office > Encaissement > Ventes > Saisie d’un ticket
Lors de la saisie du règlement d’un ticket, sur la barre d’outils, le bouton [Voir les plans de financement] permet d’ouvrir la fenêtre de saisie du plan de financement. Notez que vous avez également la possibilité de paramétrer un bouton sur le pavé tactile (cf. Paramètres de caisse).
La fenêtre Plan de financement s’affiche permettant de saisir le plan de financement souhaité. Plusieurs cas de figure peuvent se présenter en fonction du paramétrage, mais aussi en fonction du règlement du client.
Prenons le cas d’un ticket d’un montant de 1.000 €, et un plan de financement "4 fois sans frais" avec un pourcentage proposé de 75%.
Cas n°1
Utilisation du plan de financement sur la totalité du ticket. Le montant proposé est de 750 €.
Les trois échéances sont calculées et ramenées sur le ticket (3 fois 250 €).
L’utilisateur complète le paiement avec un mode de règlement autorisé pour les 250 € restants.
Cas n°2
Saisie de 100 € réglés avec le mode de règlement Espèces. Le plan de financement est utilisé, le montant proposé est de 675 € [(1.000-100)*75%].
Les trois échéances sont calculées et ramenées sur le ticket (2*224,98 € + 1*225,04 €).
L’utilisateur complète le paiement de 125 € avec un autre mode de règlement autorisé.
Cas n°3
Saisie de 500 € réglés avec le mode de règlement Espèces.
Le plan de financement est utilisé, le montant proposé est de 500 €.
Les trois échéances sont calculées et ramenées sur le ticket (2*166,65 € + 1*166,70 €) en plus de la ligne d’espèces saisie manuellement.
Généralités
Modification des lignes et des modes de règlement
Lors de la saisie, un seul plan de financement pourra être utilisé par ticket. Dès l’utilisation d’un plan de financement, le menu et boutons associés aux plans de financement deviennent inactifs. Afin de ne pas contourner les règles de gestion, les lignes ramenées ne pourront pas être modifiées. En cas d’erreur, l’utilisateur devra supprimer les lignes une à une. Une fonction du Front-Office permet de modifier les modes de règlement des tickets, jusqu’à ce que la journée soit fermée.
Cependant, la gestion des plans de financement n’est pas concernée par ce module. En conséquence :
Il ne sera pas possible de ramener un plan de financement et de ventiler un montant,
Les restrictions sur les modes de règlement additionnels ne sont pas implémentées.
Gestion des contrôles
Les contrôles à effectuer sont nombreux et complexes. La gestion des plans de financement reste donc essentiellement une aide à la saisie. Seuls les modes de règlement sont stockés dans la table des échéances. Afin de faciliter l’implémentation des contrôles, le plan de financement est stocké sur l’en-tête du ticket dans le champ GP_MODEREGLE. Les contrôles pouvant être implémentés sur les montants minimum et maximum des modes de règlement sont opérationnels sur les lignes ramenées par un plan de financement.
Gestion des devises
Un plan de financement peut être associé à un mode de règlement rattaché à une devise autre que celle de l’établissement. Dans ce cas, le ou les montants à ventiler doivent être calculés dans la devise du mode de règlement.
Mode autonome
Les plans de financement sont disponibles en mode autonome.