Risque Client

 

 

Contenu dans cette page

Le calcul du risque client

Influence sur la gestion des clients

Influence sur gestion des commandes client

Influence sur gestion des livraisons client PF

Influence sur gestion de la facturation client PF

 

 

Le calcul du risque client

 

Quelques définitions 

Organisme payeur

Il a pour but de régler les factures de l’entreprise.

Le client est le plus souvent rattaché à l’organisme payeur par une notion de centrale/magasin.

L’organisme payeur est référencé pour un client par le biais des liaisons de fonctionnalité 55, c’est donc à lui que les factures sont envoyées.

 

 

 

Organisme de factoring (affacturage)

L’organisme de factoring a pour but de gérer le règlement des factures pour le client.

L’entreprise passe donc un contrat avec l’organisme de factoring qui assure directement le règlement des factures à l’entreprise, que le client l’ait payé ou non.

L’organisme de factoring est référencé pour un client par le biais des liaisons (fonctionnalité 54).

 

 

 

Organisme de crédit 

L’organisme de crédit a pour but d’assurer à l’entreprise qu’un client peut passer des commandes jusqu’à concurrence d’un montant de crédit.

Le client passe donc un contrat avec un organisme de crédit (ou avec une structure interne au client jouant ce rôle). Le dépassement du montant de crédit peut entraîner un blocage de la prise de commande pour ce client.

 

L’organisme de crédit est référencé pour un client dans la fiche client CL001, ‎ainsi que par le biais des liaisons de fonctionnalité 53. Il n’est conservé que pour information.

 

Couverture de crédit 

Le crédit peut être couvert, soit pour le client de la commande, soit pour un client de niveau supérieur (liaison ‘couverture de crédit’ = ‘client juridique’ liaison de fonctionnalité 57).

Dans ce cas-là, le montant de crédit négocié est valable pour tous les clients rattachés à cette liaison.

 

 

Principe

Comparer un total des montants commandés, par rapport à un montant de crédit assuré par un organisme de crédit, et en déduire le risque encouru.

 

Le calcul du risque peut se faire sur :

• Le client/société de la commande,
• Le client/société couverture crédit ou « client juridique » (liaison 57)
  ‎ou client Centrale (liaison 50).

 

Le calcul du risque est effectué dans la monnaie de tenue et prend en considération :

• le montant de crédit obtenu (onglet des organismes de crédit dans la fiche client),
• le reste à facturer en monnaie du site,
• l’encours de facturation dans la monnaie du site,
• les montants provenant de la comptabilité interne :
  • solde client,
  • retard client,
  • encours traites

 

Solde du client juridique :

• calculé lors de la visualisation du solde en Cegid Orli
• égal au solde du client juridique
  ‎ + solde de chaque adhérent à ce juridique

 

Solde du client centrale :

• calculé lors de la remontée des soldes de la comptabilité
• égal au solde du client centrale
  ‎+ solde de chaque adhérent à cette centrale
  ‎(sauf si les adhérents ont pour client juridique la centrale,
  ‎ ou que la centrale a le même client juridique que l'adhérent).

 

Les données retards clients et encours traites sont calculés sur le même principe.

 

Calcul (pour 1 client, unitaire, ou de regroupement) :

R = Crédit obtenu (de la plus grande date d’effet)
- (Reste à Facturer + Encours facture + Solde client + Encours traites)

 

MONTANT DISPONIBLE
si Résultat du calcul > 0 
 

RISQUE
si Résultat du calcul <= 0

 

Remarque :

• Le risque apparaît toujours en positif dans la colonne qui lui correspond.
• Tous les montants sont pris en TTC, sauf le Reste à Facturer qui est HT.
  ‎Celui-ci peut quand même être exprimé en TTC, grâce à un Taux moyen de taxe à saisir dans le profil de facturation TA177.

 

 

Paramétrages et Options

Tableau récapitulatif

Le déclenchement d'un calcul de risque permet d'attribuer des motifs de blocage à différents stades de la vie d'une commande client PF.

PARAMÈTRES
GEST_SITU_CRED		Refusés / ou non
GEST_BLOQ_AUTO		Off/On(profils)
MOT_BLOQ_DISPO		Valeur
MOTBLQ_CANC_DAT		Valeur
CTRL_RISQCLIxxx	BON / EXP	Off/On
MOT_BLOQRISQxxx	BON / EXP	Valeur
CTRL_RISQ_SAIS		0=tout / 1=par saison
OPTIONS
MOT_BLOQ_CRED	CD001W01 CM001W01	Valeur
CTRL_RISQ_CLI	CD001W01 CM001W01	Off/On
IMPACT_MOT_BLOQ	CL001W01 CL027W01
ACCES_RISQ_CLI	LI045W01	Off/On

 

En fonction du paramètre général CTRL_RISQ_SAIS, le risque peut être calculé par saison ; dans ce cas, le contrôle d’une commande s’effectue pour la saison de la commande en cours.

Les fonctions de restitution du risque client retournent les informations pour une saison donnée, soit par saisie de la saison à afficher, soit selon une saison de commande en cours de traitement.

‎ 

Mise en application du risque calculé

Un RISQUE permet de déclencher des alertes et/ou des BLOCAGES de client et des SUSPENSIONS de commande client.

4 niveaux de blocage et suspension :

• commande
• affectation
• préparation
• expédition

 

N.B. :
Les blocages et suspensions peuvent être positionnés directement par les coches ou bien encore par les motifs de blocages de contexte commercial, logistique, financier ; ces paramétrages dépendent de la valeur du paramètre général GEST_BLOQ_AUTO ainsi que la gestion de motifs définis dans la fonction TA435.

 

4 moyens de déclenchement des blocages et suspensions :

1. fiche Client :
   pour bloquer les évènements futurs le concernant, ‎et éventuellement suspendre les commandes en cours
2. création Commande :
   pour suspendre la commande
3. création B.P. :
   pour suspendre la commande du B.P.
4. création B.E. :
   pour suspendre la commande du B.E.

 

N.B. :
la phase d’affectation correspond plus à un rapprochement information qu’à une action d’une personne physique ; le déclenchement des blocages et suspension est donc inutile.

 

Si vous suspendez des commandes au niveau de la page des informations différentes par division commerciale et natures de commande, ‎il faut tenir compte de l’option CL001W01/IMPACT_MOT_BLOQ, avec ces 2 valeurs :

• 0 : la répercussion des modifications des coches de suspension dans les commandes se fera sur toutes les commandes du client pour la division commerciale/nature
  (AVEC remise à nul des codes motifs & dates de blocage)
• 1 : la répercussion des modifications des coches de suspension dans les commandes se fera sur toutes les commandes du client pour la division commerciale/nature
  (SANS remise à nul des codes motifs & dates de blocage)

 

Ainsi, quelle que soit la valeur de cette option, toutes les commandes déjà prises ayant la division commerciale et la nature indiquées, seront remises à jour avec la valeur des coches de suspension indiquée. De plus, les nouvelles commandes ayant la division commerciale et la nature indiquées auront dès la saisie la valeur des coches de suspension indiquée. De même, les coches de suspension d’expédition pour les bons de préparation dont la commande est pour ce client et dans la division et nature de commande concernée sont mises à jour.

Les coches de suspension présentes dans cette page, permettent donc de bloquer ou débloquer les commandes d’une division et d’une nature particulières.

 

 

Influence sur la gestion des clients

 

TA434 : Situation crédit client

TA434W01
Cette fonction permet de définir les positions de situation de crédit d’un client

 

Cette fonction permet de gérer les codes situations de crédit d’un client.

A chaque code est associée une fonctionnalité avec les valeurs suivantes :

• 01 : non couvert
• 02 : couvert
• 03 : refusé
• 04 : non dénommé

 

La situation de crédit est attribuée au client et intervient lors du calcul du risque client.

En fonction du paramètre général GEST_SITU_CRED, il est possible de préciser quelles situations de crédit seront prises en compte dans le calcul.
‎

 

CL001 : Gestion des clients

Dans la fiche client, plusieurs onglets entrent en jeux :

 

Organisme de crédit

• cet onglet référence l’organisme de crédit et également le client juridique avec lesquels le client est associé ainsi que les montants des crédits demandés et obtenus par ces organismes. Il permet de suivre l’évolution des couvertures par les organismes crédit.

 

Un client peut être couvert de 2 façons :

1. soit directement par un organisme de crédit : dans ce cas les informations Date effet, Crédit obtenu, Date demande, Crédit demandé et Cote sont accessibles.
2. soit par l’intermédiaire d’un client juridique : dans ce cas, une fois le code client juridique saisi, l’accès aux zones précédemment citées est impossible.

Les conditions de crédits du client juridique seront reprises pour le client en cours.

 

Adresses clients

• cet onglet permet de rajouter si nécessaire les liaisons de fonctionnalité :
  • 54
    Organisme de factoring
  • 55
    Organisme payeur

    N.B. :
    les liaisons ‘53’ Organisme de crédit et ‘57’ Client juridique peuvent être consultées ici, mais leur gestion s’effectue dans l’onglet « Organisme de crédit ».

     

Risque client

• cet onglet permet la visualisation de l’encours financier du client et donc des éléments déterminant le MONTANT DISPONIBLE ou RISQUE du client.

Aucune modification ne peut être saisie dans cet onglet qui est en mode consultation uniquement.

 

 

CL024 : Edition des encours financiers client

CL024W01
Cette fonction permet d'éditer les encours financiers des clients, résultat du risque client

 

Cet état permet d’obtenir les encours financiers des clients.

L’état peut être présenté par client ou par division commerciale / représentant.

Les clients quant à eux peuvent être classés par code, nom abrégé, origine / pays / secteur géographique / ou catégorie / famille client.

 

Critères particuliers :

• Client à risque ou à disponibilité :
  • Les clients à risque sont les clients dont le risque est négatif
  • Les clients à disponibilité sont ceux dont le risque est positif
• Client juridique :
  • 0 : on ne tient pas compte de la notion de client juridique
  • 1 : on édite uniquement les clients juridiques
  • 2 : on édite les clients juridiques et les clients rattachés
  • 3 : on édite uniquement les clients sans notion juridique (pas de client juridique et de clients rattachés).
• Saison du risque à éditer : saisissable uniquement lorsque la gestion du risque client par saison est activée, ce critère permet de préciser la saison pour laquelle le calcul du risque sera effectué.

 

Tous les montants sont en monnaie du site. Seul le reste à facturer est HT, les autres montants étant TTC.

 

Les 3 zones : solde client, retard client, encours traites sont prises de la fiche client où elles sont mises à jour par une passerelle de liaison avec la compta.

Le reste à facturer ainsi que l’encours facture sont calculés pour chaque client.
‎

 

Influence sur gestion des commandes client

Paramètres généraux

GEST_BLOQ_AUTO :
ce paramètre, variable par utilisateur, va permettre l’accès et l’utilisation de certains motifs de blocage dans les commandes.

• 0 : pas de gestion des blocages et pas de visualisation
• 1 : pas d’accès à la gestion des blocages mais visualisation
• 2 : accès à la gestion des blocages financiers seulement
• 3 : accès à la gestion des blocages commerciaux seulement
• 4 : accès à la gestion des blocages logistiques seulement
• 5 : accès à la gestion des blocages financiers et commerciaux
• 6 : accès à la gestion des blocages financiers et logistiques
• 7 : accès à la gestion des blocages commerciaux et logistiques
• 8 : accès à la gestion des blocages financiers, commerciaux et logistiques

 

Cas particuliers :

• MOT_BLOQ_DISPO
  permet de définir le code motif qui est associé au blocage d'une commande pour cause de non disponibilité du produit d'une des lignes de cette commande.
• MOTBLQ_CANC_DAT
  utilisé dans la gestion de date de fin de livraison demandée en commande client PF, pour bloquer la commande si cette date est dépassée, en fonction de la date du jour et du délai d'acheminement des lignes de la commande et du nombre de jour de dépassement tolérés par le client. Ce motif doit être de contexte commercial, et bloqué en préparation.

 

MOT_BLOQRISQxxx
‎Code motif à utiliser si option CTRL_RISQCLIxxx=2,
‎ pour xxx = BON (étape de préparation ou EXP (étape d’expédition).

Le motif de blocage doit exister dans la fonction TA435.

 

Option

MOT_BLOQ_CRED 

Cette option contient le motif de blocage des commandes qui sera utilisé lors du dépassement du crédit financier autorisé en saisie de commande. Le motif de blocage doit exister dans la fonction TA435.

 

 

Gestion des commandes clients Produits Finis

Saisie de la commande

 

Onglet risque client

• visualiser l’encours total du client avant la validation de la commande en cours.
• Le risque client reprend les définitions des différentes zones de calcul.
• Si un organisme de crédit est associé au client,
  ‎ alors les renseignements de ce client seront renseignés ici par défaut.

 

Gestion des blocages en prise de commandes client

La gestion des blocages dans les commandes clients tient compte de la valeur d’un paramètre général GEST_BLOQ_AUTO.

Ce paramètre variable par utilisateur va permettre l’accès et l’utilisation de certains motifs de blocage définis dans TA435.

Lorsque le paramètre=0, les motifs ne sont pas gérés et donc les coches de suspension dans l’onglet ‘Etat de la Commande’ de CD001 sont accessibles. Les coches peuvent donc être positionnées manuellement.

Si le paramètre est différent de 0, cela signifie que les blocages sont gérés au travers des motifs. Les coches de suspension seront mises à jour en automatique en fonction des motifs de blocages indiqués ; elles sont donc uniquement informatives.

En effet, à chaque motif de blocage correspond une valeur pour la suspension en affectation, préparation et expédition.
‎

 

Gestion des blocages en prise de commandes client liés au risque financier 

Pour cette gestion, 2 options sont prises en compte.

Il s’agit, d’une part, de l’option CTRL_RISQ_CLI :

 

D’autre part, il s’agit de l’option MOT_BLOQ_CRED.

Cette option permet d’indiquer le motif avec lequel les commandes seront bloquées dans le cas du contrôle du risque client (voir ci-dessus). Ce motif devra avoir, au préalable, été défini dans la fonction TA435.

En fonction de la fonctionnalité du motif, l’un des trois motifs de blocage sera mis à jour.

• Si la fonctionnalité est 01
  le motif mis à jour sera blocage commercial 
• Si la fonctionnalité est 02
  le motif mise à jour sera blocage financier
• Si la fonctionnalité est 03
  le motif mis à jour sera blocage logistique

 

Les coches de suspension correspondant au motif seront alors mises à jour au niveau de la commande.

Dans le cas de la mise à jour d’une suspension en expédition d’une commande, le bon de préparation rattaché à cette commande sera également mis à jour avec la même valeur.

Il est important de noter qu’en aucun cas les coches de suspension sont remplacées par les nouvelles valeurs trouvées, elles sont cumulées.

Ainsi, s’il est décidé que la commande soit bloquée en affectation et que le contrôle du risque financier entraîne la mise à jour d’un motif sans suspension en affectation, alors la commande sera quand même bloquée en affectation.

De même, s’il est décidé de ne pas bloquer la commande en affectation et que le contrôle du risque financier entraîne la mise à jour d’un motif avec suspension en affectation, alors la commande sera bloquée en affectation.

‎

Influence sur gestion des livraisons client PF

Lors des étapes de préparation (BON) et d’expédition (EXP), un jeu de paramétrages permet à Cegid Orli de calculer le risque, et d’affecter si besoin un motif de blocage dans la commande client, déclenchant ainsi des suspensions en commande/affectation/préparation/expédition :

 

Ce mécanisme se déclenche en fonction des paramètres :

 

CTRL_RISQCLIBON & CTRL_RISQCLIEXP (selon l’étape préparation ou expédition)

 

MOT_BLOQRISQBON & MOT_BLOQRISQEXP (selon l’étape préparation ou expédition)
‎= code motif de blocage à utiliser si CTRL_RISQCLIBON=2 / CTRL_RISQCLIEXP=2

 

GEST_BLOQ_AUTO
‎= à positionner de préférence > 0 (pour visualiser les motifs de blocage dans les commandes client PF)

N.B. :
les fonctions concernées ci-dessous vérifient que ces paramétrages soient cohérents, à savoir que MOT_BLOQRISQBON / MOT_BLOQRISQEXP renseigne bien un code motif valide si CTRL_RISQCLIBON=2 / CTRL_RISQCLIEXP=2.

 

 

Préparation

 

Paramètres concernés CTRL_RISQCLIBON & MOT_BLOQRISQBON

• calcul du risque pour le client de chaque commande concernée
• messages
  • « Commande dont le client est à risque »
  • « Mise à jour du blocage au niveau de la commande »

 

• Saisie de Commande client PF sur stock (CD001) 
  ‎ (avec onglet RISQUE CLIENT)

RAPPEL : Dans le cas des commandes sur stock, CD001 peut déclencher la Préparation à la validation de la commande en création.

• calcul si au moins une ligne de commande avec coche « à préparer »
• contrôle lancé à la validation de la création de la commande sur stock
• messages affichés à l’écran

 

Ventes au comptoir (LI006)
‎ (avec onglet RISQUE CLIENT si option TYPE_ENTETE=0)

• calcul pour la commande si sélection ‘Affectation/Préparation/Expédition’
• contrôle lancé à la validation de la création de la commande (en pied)
• messages affichés à l’écran

N.B. :
si les 2 paramètres CTRL_RISQCLIBON et CTRL_RISQCLIEXP sont positionnés à 2, LI006 affichera les mêmes messages 2 fois de suite, à la Préparation, puis à l’Expédition

 

Préparation auto. Commande client PF (LI004)

• calcul pour les commandes client sélectionnées
• contrôle lancé avant le traitement de Préparation
• messages affichés dans le journal d’édition

 

Préparation manuelle Commande Client PF (LI005)

• calcul pour la commande client sélectionnée
• contrôle lancé à la validation de la Création du B.P.
• messages affichés à l’écran 

 

Saisie manuelle de livraison rapide (LI057)

• calcul pour les commandes client à préparer
• contrôle lancé à la validation du traitement de Préparation
• messages affichés à l’écran 

 

Intégration création BP (XC005)

• calcul pour les commandes client à préparer intégrées
• contrôle lancé avant le traitement de Préparation
• messages restitués dans le journal d’édition

 

Affectation en masse Commandes Client PF (LI903)

• calcul pour les commandes client sélectionnées (si traitement Préparation)
• contrôle lancé à la validation du traitement en masse
• messages affichés à l’écran 

‎ 

Expédition

Paramètres CTRL_RISQCLIEXP & MOT_BLOQRISQEXP

• calcul du risque pour le client de chaque B.P. concerné
• messages
  • « BP dont le client est à risque »
  • « Mise à jour du blocage au niveau des commandes du BP »

 

RAPPELS concernant les BP :

• Arrêt de livraison = décision du client (exemple : client indisponible, en vacances) ; l’arrêt de livraison (LI054) met à jour la date d’arrêt de livraison qui bloque le BP pour l’expédition, le BP étant validé ou non.
• Blocage/Suspension livraison = décision de l’entreprise (si risque client) ; le blocage correspond aux coches de suspension de la commande du client (et non à celles de la fiche client).
• Dans le cadre de la suspension d’une commande en Expédition,
  ‎chaque B.P. concerné est lui-même bloqué/suspendu.
• Un B.P. bloqué/suspendu peut être débloqué manuellement (LI045)

N.B. :
un B.P. débloqué sera forcément livré, ‎et ce quels que soient les blocages ou suspensions applicables.

 

Saisie expédition (LI014)

• calcul pour les commandes des B.P. sélectionnés
• contrôle lancé à la validation
• messages affichés à l’écran (attention, enchaînement de plusieurs messages si x B.P. pour un même client à risque)

 

Génération automatique des BE/BC (LI066)

• calcul pour les commandes des B.P. sélectionnés
• contrôle lancé avant le traitement d’Expédition
• messages restitués dans le journal d’édition

 

Expédition / Facturation BP (LI011 ) ; lancé depuis :

Ventes au comptoir (LI006),

Validation B.P. (LI011),

Livraison gérée en CB poste fixe (LI044),

Pesée colis par lecture CB (LI053)

• calcul pour les commandes du B.P.
• contrôle lancé à la validation
• messages affichés à l’écran

 

Expédition semi-automatique (LI045)
‎ (avec onglet RISQUE CLIENT)

• calcul pour les commandes des B.P. sélectionnés
• contrôle lancé à la validation
• messages affichés à l’écran (attention, enchaînement de plusieurs messages si x B.P. pour un même client à risque)

 

Validation et expédition par CB (LI065)

• calcul pour les commandes des B.P. sélectionnés
• contrôle lancé à la validation
• messages affichés à l’écran

N.B. :
enchaînement de plusieurs messages si x B.P. pour un même client à risque

 

PAS BON (XC220)

• calcul pour les commandes des B.P. intégrés
• contrôle lancé avant le traitement d’Expédition (avec champ FLAG_EXPED=X).
• messages restitués dans le journal d’édition

‎ 

Influence sur gestion de la facturation client Produits Finis

 

FA002 : Gestion manuelle de factures/avoirs

Un onglet permet de visualiser le risque client.

 

 

FA010 : Déclaration du CA aux organismes de crédit

FA010W01
Éditer la répartition de CA des clients facturés pour envoi aux organismes de crédit

 

Cette fonction intervient après la mise à jour en sortie de facturation.

Elle restitue un état indiquant la liste des clients facturés avec répartition du CA en monnaie du site et en devises. Cet état peut être présenté par période, société, organisme de crédit et pays.

Tous les types d’édition sont optionnels, vous devez les mettre à « X » pour qu’ils soient sélectionnés.

Vous devez sélectionner au moins un type d’édition parmi :

• Edition des clients sans organismes de crédit
• Edition des clients non couverts par un organisme de crédit
• Edition des clients couverts par un organisme de crédit
• Edition des clients refusés par un organisme de crédit
• Edition des clients non dénommés

 

Par défaut, c’est l’édition des clients couverts par un organisme de crédit qui est sélectionnée.

Le classement des clients est obligatoire, il peut être fait par code client, nom du client ou code postal / code.

Ce document étant dans la majorité des cas envoyé aux organismes de crédit, il est donc possible de paramétrer l’entête et le pied de document.

N.B. :
les références de l’organisme de crédit (nom, adresse) sont éditées de façon à pouvoir utiliser des enveloppes à fenêtre.

La prise en compte des avoirs lors des calculs est facultative ; il s’agit d’un paramètre « AVEC_AVOIR » géré de la même façon que l’édition de l’entête.

Les montants sont toujours pris pour leur valeur TTC.

 

L’état distingue deux colonnes : « VENTE A CREDIT » et « CONTRE DOCUMENT » afin de correspondre au système de taxes des entreprises par les organismes de crédit.

Deux états sont possibles :

• État détaillé : il correspond à l’édition de chaque client pour un organisme de crédit pour une période donnée.
• État récapitulatif : il correspond à l’édition de chaque organisme de crédit (tout client confondu) pour une période donnée.
  ‎Cet état comporte :

Un arrêté avant période

 Les mouvements pour la période

 Un arrêté après période

 

Quelques explications sur le résultat obtenu :

• CA = cumul du net à payer des factures, diminué ou non des avoirs selon option.
  ‎Si X devises, on édite un sous total en monnaie du site.
• Le montant autorisé en monnaie du site, correspond au montant de la couverture pour la plus grande date d’effet.
• Montant à déclarer en monnaie du site :
  • Tout client dont le mode de règlement est de type contre-remboursement est imputé dans la colonne « CONTRE-DOCUMENT »,
  • Et inversement, tout client dont le mode de règlement n’est pas de type contre-remboursement est imputée dans la colonne « VENTE A CREDIT »
    Le montant correspond au total du CA du client en monnaie du site dans la limite d’un montant <= au montant autorisé :
    • montant à déclarer = montant autorisé si le CA > montant autorisé.
    • montant à déclarer = CA si le CA <= montant autorisé.

 

Les clients rattachés à un client juridique ne sont pas édités, c’est le client juridique lui-même qui est édité.

Le chiffre d’affaires du client juridique prend en compte le CA cumulé de tous les clients qui lui sont rattaché.

 

Un client peut apparaître plusieurs fois si les périodes saisies se chevauchent.

Les clients rattachés à un client juridique ne sont pas édités car c’est le client juridique qui sera lui-même pris en compte. Ainsi, les colonnes chiffre d’affaires du client juridique en monnaie du site et en devise tiennent compte du CA cumulé de tous les clients lui étant rattaché.

 

 

FA029 : Edition des demandes d’options

FA029W01
Éditer les demandes de couvertures aux organismes de crédit

 

Cette fonction permet d’éditer les demandes de couverture appelées aussi demande d’option, envoyées aux organismes de crédit.

 

En 1^ère page :

Le principe consiste à saisir les informations concernant l’adhérent chez l’organisme de crédit, ainsi que le code de l’organisme de crédit.

Des critères permettent de ne sélectionner que certains clients :

• 6 codes clients
• 6 noms abrégés
• 10 codes origines
• 10 codes pays
• 10 codes catégorie
• 10 codes famille
• 10 codes secteur géographique
• 10 codes postaux

 

A la validation, un message indique qu’un traitement va être lancé.

C’est le calcul du risque de chacun des clients concernés, afin d’afficher la 2^nde page.

‎

En 2^nde page :

Le risque client est calculé pour chacun des clients affichés.

L’utilisateur doit saisir le montant de garantie demandé ainsi que la date qui est initialisée automatiquement à la date du jour.

La date de dernière demande apparaît à l’écran mais n’est pas modifiable.

Le montant demandé est initialisé avec le dernier montant demandé pour le client concerné à l’organisme de crédit.

 

Si le client concerné possède un ‘client juridique’, c’est le risque de celui-ci qui est affiché.

L’utilisateur peut demander ensuite l’édition de la demande d’option (sous forme de fiche)

Elle contient :

• le client concerné (adresse, références bancaires),
• les conditions de paiement (mode de règlement, échéances),
• le montant demandé pour l’assurance.

 

A la validation, la fonction met à jour automatiquement la fiche client (CL001 – onglet ‘Organisme Crédit client’) avec la date de la demande et le montant souhaité.

Ce traitement se fait uniquement si l’édition est demandée.